(Виктория Присниц/Unsplash)

Blockchain Bites: инвестиции Square в BTC на $ 50 млн, пользователи MetaMask на 1 млн, Новый генеральный директор BitMEX

CoinDesk готовится к виртуальному событию invest: ethereum economy 14 октября со специальной серией информационных бюллетеней, посвященных прошлому, настоящему и будущему Ethereum.  Каждый день до этого события команда, стоящая за Blockchain Bites, будет погружаться в тот аспект Ethereum, который волнует или смущает нас.   Теперь несколько слов от репортера CoinDesk markets Дэниела Коури. Повышенное использование 
Один из лучших показателей увеличения использования в экономике Ethereum приходит через принятие кошелька, точку входа для всех, кто хочет взаимодействовать с децентрализованными финансами или DeFi.  Кошельки являются ключевой частью дискуссии вокруг принятия Дефи и направленности проекта, инвестиции: группа Эфириума экономики “разблокирован: ТВЛ и за его пределами – измерительные экономики Дефи” на Октября. 14. Общая стоимость заперты, или ТВЛ, может измерять верхней линии, но кошельки, где инвесторы паркуют свои крипто. Кошелек MetaMask, браузерное расширение, которое позволяет пользователям взаимодействовать с сетью Ethereum и ее множеством приложений DeFi на основе смарт-контрактов, превысил 1 миллион пользователей. Это в четыре раза больше для кошелька с 2019 года, который разрабатывается и поддерживается Нью-Йоркской софтверной фирмой ConsenSys. 

Blockchain Bites: Square’s $50M BTC Investment, MetaMask’s 1M Users, BitMEX’s New CEO

Источник: MetaMask

Погоня за сочной доходностью в пространстве DeFi, которая иногда может обеспечить двузначную или трехзначную доходность для кредитования крипто, является одной из причин роста MetaMask, сказал Джон Уиллок, генеральный директор Tritium Digital Assets, поставщика крипто ликвидности. “Я думаю, что мы все можем признать, что принятие MetaMask во многом связано с недавним увлечением DeFi и интересом к краткосрочным доходам, которые, как считалось, были там, чтобы преследовать”,-сказал он.   Однако эта спекуляция приносит реальное принятие, добавил Уиллок, когда он сравнил MetaMask с веб-браузером, который является частью программного обеспечения, которое подключило почти всех к интернету.  “Я смотрю на цифры MetaMask как на тот же самый индикатор раннего внедрения, который был использован браузером Netscape в 1990 – х годах. Это очень интересно, – сказал он.   Что еще интереснее: развивающиеся страны лидируют в принятии Метамасков. Индия, Нигерия и Филиппины являются странами с наибольшим использованием Метамасков после Соединенных Штатов.  “Передача Metamask 1 миллиона пользователей-это впечатляющий подвиг. Это, безусловно, самый используемый браузерный кошелек и дает сообществу лучший в своем классе баланс между безопасностью, функциональностью и удобством использования”,-сказал Брайан Мософф, исполнительный директор инвестиционной фирмы Ether Capital. “Я ожидаю, что MetaMask будет продолжать доминировать, поскольку DeFi и другие приложения Ethereum процветают в ближайшие месяцы и годы”, – добавил Мософф.   Все просто: больше пользователей кошельков означает большее внедрение экономики Ethereum. Хотя MetaMask требует от пользователей некоторых знаний о хранении мнемонических семян, на самом деле это довольно восхитительный кошелек для все более растущей экосистемы DeFi.

Регистрируясь, вы будете получать электронные письма о продуктах CoinDesk и соглашаетесь с нашими правилами и условиями и политикой конфиденциальности.

– Дэниел Кори

Полнофункциональная панель

Стабильные монеты, гипер-обеспечение и экономика DeFi
Рост фиатных и алгоритмизированных стабильных монет в значительной степени положил конец повествованию о волатильности криптографии. Теперь они стали мостом в экономику Дефи, а также двигателем гиперколлатерализации и “денежных игр”.” Как эти инструменты будут развиваться по мере созревания Defi? Какие риски создают эти системы и как ими можно управлять по мере роста ставок?

Генеральный директор Circle Джереми Аллэр, генеральный директор Aave Стани Кулехов и крипторати Майя Зехави выйдут в эфир в 4:30-5:00 вечера по восточному времени 14 октября в рамках invest: ethereum economy.

Blockchain Bites: Square’s $50M BTC Investment, MetaMask’s 1M Users, BitMEX’s New CEO

CoinDesk invest: ethereum economy-это полностью виртуальное событие 14 октября, исследующее последствия для инвесторов радикальных изменений, происходящих в экосистеме Ethereum.

Странный Дефи
Долгожданное обновление Ethereum 2.0 готово еще больше приблизить сеть к выполнению ее первоначального видения-стать “мировым компьютером”, который будет принимать параллельную децентрализованную финансовую систему. 

В invest: ethereum economy 14 октября мы рассмотрим последствия для инвесторов , поскольку децентрализованные финансы берут крипто-мир штурмом. 

В преддверии этого события наш двухсерийный CoinDesk Live: Inside the Ethereum Economy virtual miniseries 8 и 12 октября представляет трендовые нарративы, которые мы разобьем на главном событии: почему вся шумиха вокруг yield farming и food-inspired токенов? Следует ли инвесторам воспринимать их всерьез или это затухающая тенденция?

8 октября старший бизнес-репортер CoinDesk Брэди Дейл принимает у себя Приянку Десаи из Open Law, Мейсона Нистрома из Messari и Сэма Банкмана-Фрида из FTX, чтобы оценить новейшие увлечения, охватившие ландшафт DeFi.

Смотреть перерождение: как Эфириума вносит финансов странное октября. 8.

Эфириум 101

Точно так же, как Метамаск стал важным шагом на пути к экономике Эфириума, так же и нарративы, которые привлекают внимание людей. 

В прошлом году был отмечен рост новых меметических торговых стратегий – способов взаимодействия и обсуждения приложений Ethereum, – которые задали темп развития. 

Выращивание урожая, “ракетное топливо DeFi”, является одной из таких стратегий. Глупое название, но важное понятие. Брэди Дейл из CoinDesk объяснил в июле, как все это работает.

Поля внимания
Горячий новый термин в криптографии – “yield farming”, сокращение для умных стратегий, когда временное предоставление криптографии в распоряжение приложения какого-то стартапа приносит его владельцу больше криптовалюты.

Еще один плавающий термин – “добыча ликвидности”.” Шумиха вокруг этих концепций превратилась в низкий гул, поскольку все больше и больше людей проявляют интерес.

Случайный крипто-наблюдатель, который появляется на рынке только тогда, когда активность накаляется, может начать получать слабые флюиды, что что-то происходит прямо сейчас. Поверьте нам на слово: выращивание урожая-источник этих вибраций. 

В широком смысле, yield farming-это любая попытка заставить криптоактивы работать и генерировать максимально возможную отдачу от этих активов.

На самом простом уровне фермер с доходностью может перемещать активы в пределах основанного на Ethereum кредитного рынка, постоянно преследуя тот пул, который предлагает лучший APY из недели в неделю. Это может означать переход в более рискованные пулы время от времени, но фермер с доходностью может справиться с риском.

“Фермерство открывает новые ценовые arbs [арбитраж], которые могут перекинуться на другие протоколы, чьи токены находятся в пуле”, – говорит Майя Зехави, консультант по блокчейну.

Но поскольку эти позиции маркированы, они могут пойти и дальше.

В простом примере фермер с доходностью может вложить 100 000 долларов США в соединение. Они смогут получить билет обратно на этот пакет акций, называется cUSDT. Допустим, они вернут 100 000 cUSDT (формула соединения сумасшедшая, так что это не 1:1, но для наших целей здесь это не имеет значения).

Затем они могут взять этот cUSDT и поместить его в пул ликвидности, который принимает cUSDT на Балансере, AMM, который позволяет пользователям создавать самобалансирующиеся криптоиндексные фонды. В обычное время это могло бы принести немного больше комиссионных за транзакции. Это основная идея урожайного земледелия. Пользователь ищет крайние случаи в системе, чтобы выкачать как можно больше урожая, как они могут через столько продуктов, сколько он будет работать.

Однако сейчас все идет не так, как обычно, и, вероятно, еще какое-то время так не будет, потому что сверхдоходы от добычи ликвидности приводят к сельскому хозяйству. 

Blockchain Bites: Square’s $50M BTC Investment, MetaMask’s 1M Users, BitMEX’s New CEO

Скриншот, 8 октября 2020года (CoinDesk TV)

Майнинг ликвидности-это когда фермер с доходностью получает новый токен, а также обычную прибыль (это часть “майнинга”) в обмен на ликвидность фермера.

“Идея заключается в том, что стимулирование использования платформы увеличивает ценность токена, тем самым создавая положительный цикл использования для привлечения пользователей”,-сказал Ричард Ма из аудитора смарт-контрактов Quantstamp.

Приведенные выше примеры урожайного земледелия – это только урожайность земледелия от нормальной работы различных платформ. Поставьте ликвидность в Compound или Uniswap и получите небольшую долю бизнеса, который работает по протоколам – очень ванильно.

Но компания Compound объявила ранее в этом году, что хочет по-настоящему децентрализовать продукт, и она хотела дать хорошее количество собственности людям, которые сделали его популярным, используя его. Это право собственности будет иметь форму токена COMP.

Отдавая здоровую долю пользователям, это, скорее всего, сделает его гораздо более популярным местом для кредитования. В свою очередь, это сделало бы ставку каждого намного больше.

Итак, Compound объявил об этом четырехлетнем периоде, когда протокол будет выдавать пользователям токены COMP, фиксированную сумму каждый день, пока она не исчезнет. Эти токены COMP контролируют протокол, так же как акционеры в конечном счете контролируют публично торгуемые компании.

Каждый день составной протокол смотрит на всех, кто одолжил деньги приложению и кто занял у него, и дает им комп пропорционально их доле в общем бизнесе за день.

COMP оказался немного неожиданным для мира DeFi, как в техническом, так и в других отношениях. Это вдохновило волну нового мышления.

“Другие проекты работают над подобными вещами”, – сказал основатель Nexus Mutual Хью Карп. На самом деле, информированные источники сообщают CoinDesk, что с этими моделями будут запущены совершенно новые проекты.

Возможно, вскоре мы увидим более прозаические приложения для выращивания урожая. Например, формы распределения прибыли, которые поощряют определенные виды поведения.

По мере того как этот сектор становится все более устойчивым, его архитекторы будут придумывать все более надежные способы оптимизации стимулов ликвидности все более утонченными способами. Мы могли бы видеть, как держатели токенов озеленяют больше способов для инвесторов получить прибыль от ниш DeFi.

– Брэди Дейл

Гроссбух

В этом году децентрализованные финансы стали лучшим выбором Ethereum для поиска основной привлекательности. Хотя все еще часть активности на Ethereum и еще меньшая часть криптографии в целом, DeFi привлекла внимание общественности. 

Financial Times, например, написала руководство пользователя DeFi. Но несколько вопросов остались без ответа. Сотрудник CoinDesk Алисса Хертиг отвечает на несколько часто задаваемых вопросов, пытаясь отфильтровать сигнал от шума. 

Как я могу зарабатывать деньги с DeFi?
Ценность, заключенная в проектах Ethereum DeFi, стремительно растет, и многие пользователи, как сообщается, зарабатывают много денег.

Используя кредитные приложения на базе Ethereum, как уже упоминалось выше, пользователи могут генерировать “пассивный доход”, одалживая свои деньги и получая проценты от кредитов.  Урожайное земледелие, описанное выше, имеет потенциал для еще большей отдачи, но с большим риском. Он позволяет пользователям использовать кредитные аспект Дефи ставить свои активы крипто работы генерирующих максимальную отдачу. Однако эти системы, как правило, сложны и зачастую недостаточно прозрачны.

Безопасно ли инвестировать в DeFi?
Нет, это рискованно. Многие считают, что DeFi-это будущее финансов и что инвестиции в прорывные технологии на ранней стадии могут привести к огромным выгодам.

Но новичкам трудно отделить хорошие проекты от плохих. И там было много плохого.

Поскольку DeFi увеличила свою активность и популярность до 2020 года, многие приложения DeFi, такие как meme coin YAM, потерпели крах и сгорели, отправив рыночную капитализацию с 60 миллионов долларов до 0 долларов за 35 минут. Другие проекты DeFi, включая Hotdog и Pizza, столкнулись с той же судьбой, и многие инвесторы потеряли много денег.

Кроме того, ошибки DeFi, к сожалению, все еще очень распространены. Смарт-контракты очень эффективны, но их нельзя изменить, как только правила запекаются в протоколе, что часто делает ошибки постоянными и, следовательно, увеличивает риск.

Когда же Дефи станет мейнстримом?
В то время как все больше и больше людей обращаются к этим приложениям DeFi, трудно сказать, куда они пойдут. Многое из этого зависит от того, кто считает их полезными и почему. Многие считают, что различные проекты DeFi имеют потенциал стать следующим Робинхудом, привлекая Орды новых пользователей, делая финансовые приложения более инклюзивными и открытыми для тех, кто традиционно не имеет доступа к таким платформам.

Эта финансовая технология является новой, экспериментальной и не лишена проблем, особенно в отношении безопасности или масштабируемости.

Разработчики надеются со временем исправить эти проблемы. Ethereum 2.0 может решить проблемы масштабируемости с помощью концепции, известной как шардинг, способ разделения базовой базы данных на более мелкие части, которые более управляемы для запуска отдельными пользователями.

Как Ethereum 2.0 повлияет на DeFi?
Ethereum 2.0-это не панацея от всех проблем DeFi, но это только начало. Другие протоколы, такие как Raiden и TrueBit, также находятся в работе над дальнейшим решением проблем масштабируемости Ethereum. 

Если и когда эти решения встанут на свои места, эксперименты Ethereum DeFi будут иметь еще больше шансов стать реальными продуктами, потенциально даже превратившись в мейнстрим.

– Алисса Хертиг

На кону

Несмотря на шумиху вокруг DeFi, риски очевидны. Донна Редель, адъюнкт-профессор права в Юридической школе Фордхэма, и Олта Андони, юрисконсульт Златкин Вонг,-это два юриста, которые испортились на поле (так сказать): регуляторы кружат, сказали они в статье, опубликованной в августе.

Смерть Деви?
Уголок крипто-Вселенной, представляющий менее 1% от общей рыночной капитализации криптоактивов, захватывает заголовки газет с июня. Это мир децентрализованных финансов, или DeFi, который в качестве альтернативы называют центром инноваций, экспериментом или новым диким, диким западом, где проекты быстро продвигаются и ломают вещи. 

Недавний взгляд на статьи о CoinDesk демонстрирует этот феномен. И снова заголовки криптографических газет фокусируются на “безумии”, “безумии доходного земледелия”, “инвесторах, вливающих деньги” и “еще одном протоколе, поднимающемся в огненном шаре”.” 

Будут ли безостановочные заголовки и кадрирование вокруг “горячих” новых протоколов DeFi охлаждать институциональное принятие, которое всерьез начинается для крипто -, цифровых активов и блокчейн-технологий? 

Мы считаем, что, как минимум, отрасль нуждается в саморегулировании. Без этого он находится на пути к серьезному контролю со стороны регулирующих органов и репутационному риску.

Как и почти все в криптографии, сильные настроения и мнения затрудняют определение истинной сущности и реальности вокруг большинства проектов DeFi. Для нас этот рефрен напоминает о пенистых днях первичного размещения монет (ICO) в 2017 году, которые плохо закончились для хороших имен блокчейна и крипто. 

Безусловно, есть сходство: торговое безумие; проекты, возникающие практически без тестирования и без аудита; отсутствие четкого нормативного руководства и рециркуляция ETH, которая сейчас приводит к завышенным ценам на газ. Неужели мы находимся на грани того, что один из регулирующих органов проснется и отправит послание, похожее на отчет Dao? 

На юридическом фронте отсутствует четкий консенсус относительно того, какое ведомство должно осуществлять регулирование. И, опять же, отсутствует руководство со стороны многочисленных агентств, которые могли бы отвечать за проекты DeFi или за космос в целом. 

Мы встревожены и обеспокоены очевидным отсутствием 360-градусного понимания потенциальной роли различных субъектов или операторов и их возможного взаимодействия с проектами, управлением и, следовательно, экосистемой DeFi. Токены появляются в одночасье. Проекты неохотно используют или полностью избегают терминологии, которая может означать “выпуск”, “эмиссия” или “эмитент”, поскольку это сверхчувствительные слова в мире ценных бумаг. 

Назвать проект “экспериментальной игрой” или “инновацией” недостаточно, чтобы вывести его из сферы регулирования. Акцент смещается с регулирования ценных бумаг “эмитента” и теста Хоуи, распространенного в дни ICO и после него, на более сложный анализ применения товарного регулирования, вопросы, касающиеся того, кто является “контролирующим заинтересованным лицом(ами)” и ложится ли на них ответственность или ответственность.  

Многие вопросы, как с точки зрения законодательства о ценных бумагах, так и с точки зрения законодательства о сырьевых товарах, должны быть изучены заново, чтобы увидеть, как они могут быть применены к неинтермедиированной-децентрализованной финансовой модели, а также переосмыслены.  

Нерешенные вопросы включают в себя, определяются ли “контролирующие заинтересованные стороны” голосующим контролем на платформах DeFi, кто из группы инвесторов и учредителей имеет голосующий контроль, и должны ли существовать стандарты для биржевого листинга. 

Кроме того, остается неясным, ставит ли определение этих проектов как “децентрализованных” их вне сферы регулирования или же “централизованные” следует называть “неинтермедиированными финансами” – то есть способностью проводить безопасные финансовые операции напрямую, без использования финансовых посредников. 

Несмотря на неопределенность регулирования, трейдеры, проекты и биржи идут полным ходом, в результате чего токены подвергаются высокому риску необоснованных изменений цен, что влияет на управление, ликвидность и благополучие проектов.

На наш взгляд, эксперимент DeFi демонстрирует необходимость создания нового набора отраслевых правил: аудита, надлежащего раскрытия информации о рисках и планирования, чтобы предвидеть, что может пойти не так, прежде чем это действительно произойдет. Саморегулирование DeFi должно нормализовать обзоры достаточности залогового обеспечения, стандарты аудита, управление как на постоянной, так и на кризисной основе, а также распределение-централизованное владение токенами. 

Еще предстоит увидеть, как будет действовать регулирующая лазейка, в которой эти токены создаются, распространяются и торгуются без надзора со стороны регулирующих органов. По крайней мере, с модифицированной безопасной гаванью, предложенной комиссаром Эстер Пирс и которую мы прокомментировали ранее в этом году, SEC будет иметь некоторый надзор. На данный момент токены в DeFi появляются ежедневно, и взрыв токенов приводит к искажению цели, а “инвесторы” сжигаются по мере того, как проекты взрываются.

– Донна Редель И Олта Андони

Верхняя полка

Площадь <3С БТЦ
Square, платежная компания, возглавляемая генеральным директором Twitter Джеком Дорси, объявила в четверг, что она приобрела 4709 биткоинов, инвестиции в размере 50 миллионов долларов, что составляет 1% от общих активов фирмы. “Square считает, что криптовалюта является инструментом расширения экономических возможностей и предоставляет миру возможность участвовать в глобальной валютной системе, которая соответствует целям компании”, – говорится в заявлении компании. “Мы считаем, что биткойн имеет потенциал стать более вездесущей валютой в будущем”, – сказала финансовый директор Square Амрита Ахуджа. “Для компании, которая создает продукты, основанные на более инклюзивном будущем, эта инвестиция является шагом на этом пути.”

Варианты предвещают

Напишите комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*